Zoo9

운이 좋게도, 위더스제약이 수익을 만들었다. 매수 한 지 몇일 되지 않았는데 바로 수익이 나니 참으로 감사할 뿐이다. 이런 행운이 있다니. 이러한 행운은 행운일 뿐, 지속성을 만들어가는 것이 나의 투자 원칙이 될 것입니다. 참고로, 위더스제약 후보종목 선정 및 매입 그리고 매도까지 이력은 아래와 같습니다. 위더스제약 이익실현 뒤, 위험 관리 현황은 아래 표와 같다. 요 몇 일간 투자 결과 업데이트하면서 알게된 점은 손절 손해율이 7% 이상 넘어가는 것들이 오히려 수익이 나지 않는 상황이라는 것이다. 손절선을 7%를 넘지 않도록 종목을 골라야 할 것이다. 이 부분은 투자원칙에 업데이트를 하도록 하자. 그럼 오늘도 행복한 투자자가 되자.

전체적인 시장 움직임이 변동성이 크다. 이 상황에서 위험 관리 정책을 시행하고 있어서 그런지, 위안이 된다. 향후 어떻게 내가 투자자로서 자리를 잡을지 모르겠지만, 현재 투자 프로세스는 예전 대비해서 심리적인 안정감을 많이 준다. 어제 날짜 기준 위험 관리 모델 운영 현황은 아래와 같다. 최근 고민은 매수 지점이 볼린저밴드 평균 이하가 아닌 상향 지점에서 많이 이루어 지고 있다는 점이다. 결국 최종 투자가 성공적이라고 판단된 경우가 매입 지점이 어떻게 되는지 재검토 해봐야 겠다. 현재로서는 당장 전체 시장이 무너져도 괜찮다는 심리적 안정감이 좋다.  

 오랫만에 업데이트를 한다. 현업에 오랫만에 복귀하다보니, 업데이트에 소홀했었다. 오늘 날짜로 내가 지금 투자하고 있는 종목들의 위험관리 현황을 업데이트 합니다. 이제 가능하면 거래가 있었던 다음 날은 가능하면 업데이트 글을 올릴려고 한다. 현재 전체 투자금 대비 6% 위험 감내율을 적용하고 있는데, 이를 9%로 올리고 싶은 마음이 많이 든다. 즉 한방에 모든 종목이 망해도 9% 손해가 난다는 이야기가 된다.  그래도 내가 만든 원칙인데, 지켜야 하지 않을까? 차후 투자 수익이 잘 나면, 그 시점에 9%로 상향 조정하기로 한다. 이는 현재 투자 모델에서 손절 라인을 조정해서 다시 6% 이내로 내려 와야 한다는 이야기가 된다. 조정하도록 하자. 다음은 손절라인 조정에 따른 종목별 위험 관리 수준 조정을 한 모델이다. 원칙은 즉흥적 변경이 아닌 숙고를 거친 뒤 변경을 하도록 하자. 혹시나 즉흥적 변경을 하지 않아서 손해를 볼 지언정, 이러한 접근 방식이 지속될 수 없음을 알기에.

지금까지 고민이었다. 이미 사용한(확정한) 리스크 비용에 대해서 1달 기준으로 유지를 할 것인가? 이 부분에 있어서 기존 원칙은 사용하지 않고 보존한다였다. 즉, 손해 확정이 되면, 1달 동안 감내하는 위험에서 확정된 위험을 제외하는 방식이었던 것이다. 이에 대해서, 확정된 위험에 대한 반영은 1주일로 조정을 하기로 마음을 먹었다. 이에 따라서 현재 테스트 모델에 신규 종목을 편입시켰다. 신규 추가 종목은 한컴위드, 비씨엔씨 이다. 이에 따른 현재 위험 관리는 아래와 같다.  위 변경에 따라서 추가 감내 가능한 리스크에 여유가 생겼다. 이를 어떻게 활용할지 (추가매수할지 신규 매수할지)를 좀 더 고민하고 행동하겠다. 나는 행복한 트레이더입니다. ^^

그 사이 투자를 할 때, 모니터링 종목과 주 투자 종목을 나눠서 투자를 했었다. 이 방법이 최근 급등 나오는 종목이 발생됨에 따라서, 흔들렸다. 오히려 비중이 왔다갔다 하면서 트레이딩에 취했다. 그래서 이제는 원칙에서 종목 구분을 하지 않는다. 동일 비용으로 투자를 한다. 모니터링을 하면서 매 순간 아쉬워 하기 보다는 종목을 잘 선정하고, 믿고 맡기는 시간에 집중을 하도록 하자.

기존에 위험 관리를 위해서, 개별 종목 투자 한도 및 매수 가능 종목 수를 제어하는 것과 같은 방법으로 조정을 했었다. 그리고 현금 보유액까지. 손절 뒤 추가 매수 제약 조건까지 반영을 했었다. 이러한 접근 방법은 결국은 위험 관리를 하기 위함이었다. 이러한 접근 방식에 "심리투자 법칙, 알렉산더 엘더"에서 2%, 6% 룰을 알게 되었다. 해당 접근 방식이 내가 하고 있던 방식과 유사한 면이 있어서 이를 내 투자 원칙에 반영한다. 이렇게 업데이트된 투자원칙은 아래와 같다. 이러한 기준으로 현재 보유 중인 종목은 아래와 같다. 좋은 트레이더가 되자!

오늘 후보군에 의해서 투자 원칙이 흔들렸다. 후보군이 그래 나 잘 골랐어라고 자의식을 강화하는 동시에 놓친 기회에 대한 미련만 키운다. 놓칠 수 있다 그러나 원칙이 흔들리는 것은 더 문제가 된다.  이를 반영해서 투자 원칙을 다시 정리했다. 아래 이미지는 이를 반영한 것이다. 행복한 투자자가 되면, 금전적 자유는 따라온다.  흔들리지 않는 행복한 마음이 우선 되어야 한다.

오늘은 원칙이 완전히 무너진 하루였다. 후보 종목에 있던 종목의 급한 움직임과 보유하고 있던 종목들의 급락. 이게 내가 새운 원칙이 얼마나 취약한지를 알려주었다. 아래 메모는 나의 하루를 정리한 노트.   아 그리고 위 노트에 적은 행동에 대해서 1일 급락에 대한 재설정에 대해서는 제외를 하고 기존 원칙을 보강 + 후보군을 제거하는 방향으로 정리를 하기로 했습니다.

투자 원칙을 추가로 갱신을 아래와 같이 했다. 갱신된 부분은 아래와 같다. 보유 종목 최대 수를 제한 현금 보유 금액에 대한 활용안을 추가 종목 손별 필터링 단계에 대해서 보강 보유 모니터링 기한을 2주에서 3주로 정리 위 기준에 따라서 투자를 진행하는 측면에서 기존 종목을 정리해서 다음과 같이 현재 보유 종목과 관심 종목으로 조정을 했다. 참고로, ETF는 개인연금 계좌 관리 차원에서 등록해서 관리하고 있는 종목이며, 다음은 매수 후보군으로 모니터링하고 있는 종목들이다. 위 목록에서 매수대상으로 표시된 것은 관심 보유 종목 중에서 좀 더 매수 기준에 가까워진 종목이다. 24년 계속 멋진 트레이더가 되기 위해서 진격한다!  

최근 실험을 기준으로 만든 투자 원칙을 정리하면 다음과 같다.   지속적으로 업데이트를 진행해 나갈 예정입니다.

오늘 투자 원칙으로 추가한 "기한"을 제약으로 추가한 것에 의한 부작용(?)으로 많은 종목을 중도 정리를 했다. 아쉽다. 좋은 종목들이라고 내 마음이 외치고 있는데, 이렇게 정리를 하다니. 고민을 많이 했다. 더 길게 가져갈까? 내가 정한 기한이니 바꾸면 되잖아라고 계속되는 유혹이 함께 했다. 그리고 한 3일 내로 갈꺼야 라고 내 자신이 외치는 소리가 계속되었다. 정말 무서울 정도로 내 자신을 내가 유혹한다. 그럼에도 난 원칙을 지키는 것이 중요하다고 생각해서, 원래 취지가 다른 투자였지만, 강제로 기한 도달에 따른 매도 처리를 했다. 관련 투자 원칙이 정해진 기한 내에 투자 수익률이 5%가 나오지 않으면 무조건 매도하기가 있다. 그 결과는 다음과 같다. 이렇게 강제 정리를 하면서, 느끼는 점이 수익을 줄 때가 있고 손해가 줄 때가 있는데, 줄 때 못 먹고 단지 좋은 회사야 라고 내가 내 자신에게 만들어준 당위성을 계속 유지하면 손해가 오게 된다는 것이고, 이 역시도 수익으로 다시 바뀔 수도 있다는 것이다. 그래서 어찌 보면 익절이 아트라고 하는 것이라 생각이 든다. 손절은 단순히 기계에 걸어두면 되는데, 익절은 욕심이 계속되기 때문이다. 음... 이것도 시스템에 등록을 할까 싶다. 이건 계속 보강을 하기로 한다. 이익 줄 때 먹어야 했다라고 하는 점은 물론 현재 내가 가진 2주 정책에 따라서 아쉬움이 있기 때문이다. 아래는 금일 정리한 종목들 차트 정리 내용이다. 차트상 붉은 동그라미는 한 번 처리가 가능했던 지점들에 대한 표시이다. 원칙은 지켜야 원칙이다. 고민은 매번 되지만, 원칙인 이유를 놓치지 말자. ^^

자동손절라인 통해서 동신 건설을 손절 처리하게 되었다. 상세한 내역은 아래와 같음.   정치인 테마주에 대한 투자는 내 성향과 맞지 않음에 대한 재확인을 했다. 이제 투자원칙에 이를 반영해서 같은 실수를 반복하지 않도록 합니다. 차트 상에서 거래내역은 아래와 같음. 일봉으로 구매를 했을 때, 볼린저 상단을 치는 시점에 일부 수익 실현이 필요한가 고민을 해봐야 겠다.

오늘까지 선정한 종목 기준으로 실험 결과를 올해 말까지 볼 대상은 아래와 같습니다. 오늘 날짜 이후 어떤 실험 결과가 나올지 집중을 해서, 매번 종목이 정리할 때에만 매매일지를 작성해가면서 좀 더 공부를 해가도록 하겠습니다. 아 물론 그 사이 종목 탐색은 멈추고, 공부에 집중합니다. 아직 나는 많은 공부가 필요합니다. 행복한 트레이더가 되기 위해서 절대 꺽이지 않는 마음과 공부를 합니다.  

  서흥이 자동손절매 되었다. 그 다음 날도 특별한 변화가 없다. 볼린저밴드 중앙 돌파 후 상승 추세를 이어가는가 했는데,  아래 차트와 같이 난데없이 14일 대량 거래를 동반을 하면서 장 열리자 마자 큰 폭 하락을 하였고, 그 과정에서 자동손절이 되었다. -6.76%로 8만8천원 손실이다. 크지 않은 비용이지만 (지금은 실험단계라서) 만약 투자금이 컸다고 하면 이유없이 한 방 맞는 것이다. 손절된 뒤, 이유를 찾아보아도 알 수가 없었다. 왜? 대량거래를 동반한 하락이 있었는지. 유사한 경우를 반복하지 않기 위해서, 시가총액 부터 각종 상황을 보았지만 이유가 보이지 않는다. ㅎㅎ 이유를 찾을 수 있다면, 이런 종목에 들어가지 않았을 터이다. 오직 하나 알 수 있는 것은 우리나라 종목들이 가진 경영권 승계 이슈가 보인다. 그 외에 회사에는 큰 문제가 없다. 오히려 이 종목은 건실한기업에 속한다는 것이 내 생각이다.  일전에 투자한 보령도 그렇고 경영권 승계하는 가족 기업들은 가능하면 투자 범위 내에서 제외를 하도록 해야 겠다. 이를 위한 행동 양식은 다음과 같다, 1) 경영진 주요 임원 상황을 보고, 가족 비중이 높은지 확인한다. 2) 게시판에서 경영권 승계 관련 이야기들이 언급되는지를 확인한다. 피같은 돈 그리고 손절을 당했지만, 경영권 이슈에 대한 필터링을 해야한다는 교훈을 얻었음에 감사한다.

이번 시즌2에서 투자를 할 때에는 매수 한도를 정해두고 투자를 합니다. 예를 들어서 A라는 회사에 매수 계획을 잡을 때, 1000만원 투자라고 정해두면 그 한도 내에서만 매수를 합니다. 이 종목이 수익이 많이 나더라도 추가 매수를 하지 않습니다. 예전에는 A라는 종목이 수익이 난다 싶으면, 전체 포트폴리오를 조정해서 A에 집중 투자를 하는 방향으로 (비중적인 집중이지만) 투자를 했었습니다. 그리고 이로 인해서 수익률을 극대화하기도 했었습니다. 그렇지만 매번 그럴 수는 없었던 상황. 수익률에 따른 자본재배치, 추가 매수를 하면서 오히려 이른바 몰빵을 하는 방향으로 자연스럽게 흐른 경우들이 많았습니다. 그러다가 크게 손실이 나게 되는 경우들도 많았습니다. 그래서, 이번 시즌에는 매수를 들어간 종목은 해당 종목 매수 시작 전 정해둔 최고 투자액 수준 내에서만 투자를 하는 것을 원칙으로 합니다. 현재 기준으로 투자 종목별 투자 한도는 아래와 같습니다.